Ушбу тадбир Марказий банк томонидан банклар ва микрокредит ташкилотлари мижозларини рақамли идентификациялаш тартиби тўғрисидаги янги низомни ҳисобга олган ҳолда ташкил этилди.

Қоидалар, хусусан, масофадан идентификация қилиш ва шахсни текшириш тартибини белгилаб беради ва банклар ва тўлов -кредит ташкилотлари хавфларни ички баҳолашга мувофиқ масофадан идентификациялашнинг ички қоидаларини ишлаб чиқишлари кераклигини қайд этади.

Электрон ҳамён, банк ҳисоблари ёки карталарини очиш, трансчегаравий пул ўтказмаларини амалга ошириш ва микрокредитлар олишда шахсий иштирокисиз идентификация қилиш тартиблари қўлланилади. Янги механизмлар туфайли истеъмолчилар хизматларни бутунлай масофадан, хавфсиз ва молия муассасалари офисларига бормасдан олишлари мумкин бўлади. Ҳар бир молия институти масофадан идентификациядан сўнг амалга оширилиши мумкин бўлган операцияларнинг максимал миқдорига чекловлар қўяди.

Низомга мувофиқ, кредит ташкилотлари мижозлар маълумотларини текшириш учун ишончли давлат маълумотлар базаларидан, шунингдек, жиноятлардан олинган даромадларни легаллаштириш (легаллаштириш), терроризмни молиялаштириш ва қурол -яроғларнинг тарқалишини молиялаштириш хавфини камайтириш учун ишончли назорат тартиб-қоидаларидан фойдаланиши шарт. Бундан ташқари оммавий қирғинлар қуролларини тарқатиш ва мижозлар маълумотларини рухсатсиз кўришдан ҳимоя қилишни таъминлаш шарт.

Кредит ташкилотлари янги механизмларни қўллашдан олдин, ўз фаолиятининг табиати ва кўламига қараб, ички таваккалчиликни баҳолайди, ҳужжатлаштиради ва таваккалчиликни камайтириш чораларини кўради. Шунингдек, бажарилган операцияларнинг кучайтирилган мониторингини ўтказиш ва мижозлар маълумотларини ҳимоя қилиш тартиб -қоидаларини қўллаш режалаштирилган (масалан, маълумотларни қайта ишлашга розилик олиш ва ҳужжатлаштириш).

Таъкидлаш жоизки, масофадан идентификациялашни амалга ошириш бўйича ишлар ИФC билан Ўзбекистонда рақамли молиявий хизматларни ривожлантириш учун қулай муҳит яратиш бўйича узоқ йиллик ҳамкорлик натижасидир.