Заңға сәйкес, несиелік келісімшартын жасасуға тыйым салынған тұлғалардың реестрі бұл — несие келісімін жасауға тыйым салынған тұлғалар туралы ақпаратты қамтыған және несие бюролары жүргізілетін бірыңғай ақпараттар базасы саналады.

Орталық банк мұндай тұлғалардың өзара сәйкестендірілген реестрін несие бюролары тарапынан жүргізілу тәртібін белгілейді.

Сондай-ақ несие бюросының жарғылық қорының (жарғылық капиталының) ең аз мөлшері 2 миллиард сум болуы керектігі белгіленді.

Несие бюроларына қатысты Орталық банк төмендегі құқықбұзушылықтарға жол берілгені үшін шаралар мен санкциялар қолданады:

— несие ақпаратын алмасу туралы және несиелік бюролардың қызметін реттеу туралы заң талаптарын сақтамау;

— несиелік бюролары қызметтерін тұтынушылардың құқықтарын бұзу;

— лицензияның жалған құжаттар арқылы алынған дәлелі анықталғандығы.

Орталық банк бұл құқықбұзушылықтарды жою туралы міндетті нұсқама жіберуге және БЕM-нің 5 мың есеге дейін айыппұл салуға құқылы.

Сонымен қатар, жеке тұлға өзінің қатысуынсыз немесе хабарсыз несие келісімшарты ресмилендірілуінің алдын алу үшін өзімен несие келісімін жасау несие бюросына өтініш енгізу арқылы тыйым сала алады.

Несие келісімшартын жасасуға тыйым салу немесе мұндай тыйымды алып тастау ерікті түрде жүзеге асырылады.