В соответствии с Положением, при осуществлении контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк:
- запрашивает информацию, связанную с их деятельностью, в том числе включающую информацию о персональных данных;
- определяет формы и сроки предоставления отчетности, методику формирования отчетности;
- анализирует предоставленную информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;
- проводит инспекционные проверки деятельности;
- при выявлении нарушений применяет меры и санкции.
При изучении деятельности данных организаций Центральный банк вправе проводить мероприятия с привлечением «тайных покупателей».
В следующих случаях допускается инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:
- по результатам оценки риска;
- по запросу правоохранительных и контролирующих органов;
- по обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.
Срок инспекционной проверки не должен превышать 30 календарных дней.
При невыполнении предписаний об устранении нарушений, а также нарушении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Центральный банк применяет следующие санкции:
- штраф в размере до 5 000 БРВ;
- ограничение проведения некоторых видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;
- приостановление действия лицензии до 10 рабочих дней.
Центральный банк не реже одного раза в год публикует на своем официальном веб-сайте информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
Документ опубликован в Национальной базе данных законодательства и вступит в силу 17.08.2023 года, сообщает «Norma».
