В соответствии с Положением, при осуществлении контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк:

• запрашивает информацию, связанную с их деятельностью, в том числе включающую информацию о персональных данных;
• определяет формы и сроки предоставления отчетности, методику формирования отчетности;
• анализирует предоставленную информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;
• проводит инспекционные проверки деятельности;
• при выявлении нарушений применяет меры и санкции.

При изучении деятельности данных организаций Центральный банк вправе проводить мероприятия с привлечением «тайных покупателей».

В следующих случаях допускается инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:

• по результатам оценки риска;
• по запросу правоохранительных и контролирующих органов;
• по обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.

Срок инспекционной проверки не должен превышать 30 календарных дней.

При невыполнении предписаний об устранении нарушений, а также нарушении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Центральный банк применяет следующие санкции:

• штраф в размере до 5 000 БРВ;
• ограничение проведения некоторых видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;
• приостановление действия лицензии до 10 рабочих дней.

Центральный банк не реже одного раза в год публикует на своем официальном веб-сайте информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.

Документ опубликован в Национальной базе данных законодательства и вступит в силу 17.08.2023 года, сообщает «Norma».